| dbo:abstract
|
- Nummernkonto (oder Nummerndepot) ist der umgangssprachliche Ausdruck für Bankkonten oder Wertpapierdepots, bei denen die Kontoanschrift durch eine Nummer oder ein Kennwort ersetzt ist. Gegensatz ist das weitaus üblichere Namenskonto. (de)
- Numbered bank accounts are bank accounts wherein the identity of the holder is replaced with a multi-digit number known only to the client and selected private bankers. Although these accounts do add another layer of banking secrecy, they are not completely anonymous as the name of the client is still recorded by the bank and is subject to limited, warranted disclosure. During the 1910s, bankers from Switzerland created numbered bank accounts to add a layer of anonymity for European clients seeking to avoid paying World War I taxes. With the passage of the Swiss Banking Law of 1934, this practice proliferated across the banking industry in Switzerland. Some Swiss banks supplement the number with a code name such as "Cardinal", "Octopussy" or "Cello" as an alternative manner to identify the client. However, to open this type of account in Switzerland, clients must pass a multi-stage clearance procedure and prove to the bank the lawful origins of their assets. Banking institutions that have adopted this practice in Europe, Asia, and the Americas also require clients to undergo stringent vetting and provide the identity of the beneficial owner. The usage of fake names to open these accounts is prohibited in Switzerland, the European Union, the United States, and other off-shore financial centers. Many sovereign state governments have outlawed the usage of these accounts as they are commonly associated with a desire by the account holder to either minimize governmental scrutiny or avoid taxation. Most regulations governing the usage of numbered bank accounts require that the holder signs a document and undergoes a background check that confirms who they are and a connection to the account. Despite the regulations, numbered bank accounts by their very nature are more private than normal bank accounts. In Switzerland, for example, bankers are outlawed from disclosing whether or not an account is numbered to any governmental agency unless proof of deliberate fraud is established, not merely the non-reporting of assets in order to avoid taxation. (en)
- 無記名預金口座（むきめいよきんこうざ、Numbered bank account、直訳；連番銀行口座）は預金先の銀行員と口座所有者のみが、口座番号で預金を確認できる銀行口座である。ある程度の銀行秘密が保証され、政府の監視回避や節税、反体制派や犯罪行為の資金管理先と一般に捉えられることが多い。そのため、大半の金融管理当局では違法とみなしているが、国際規制上では伝統的に業務を続けてきたスイスやオーストリアなど一部の西ヨーロッパ系銀行は認めている。当該地域の政府当局としては銀行に預金者と口座を照合し開示させる法制はなく、預金者は口座利用時に銀行が指定する個人認証を完了しなければならない。 現代の口座は完全な匿名性が保たれているわけではないが、口座開設者の名前を極力政府に公開しないよう務めている。 例えば、スイス銀行は他国に比べ管理する口座の記名の有無に関わらず計画的な詐欺の証拠が提示されないかぎり、単なる節税策としての資産報告漏れなどでは顧客情報を当局に提供しない。しかし、2009年のアメリカでのUBS脱税に伴う多国間条約交渉により今後は秘密の優位性が弱まる可能性がある。 (ja)
- 숫자계좌(Numbered bank account)는 스위스 은행의 숫자로만 된 계좌이다. (ko)
- Een bankrekening op nummer (of nummerrekening) is een bankrekening waarbij de naam van de klant niet verschijnt op de bankafschriften. Alleen het nummer en de codenaam staan erop. Ze worden aangeboden door Zwitserse banken aan het grootste deel van hun klanten. Ook banken in andere landen als Andorra, Oostenrijk, Gibraltar, Liechtenstein, Letland en Panama bieden dit soort rekeningen aan . Aan deze bankrekeningen wordt voor het gemak van de bank en de klant ook een codenaam verbonden. Dit voorkomt onduidelijkheid tussen de bank en de klant wat betreft de rekening die besproken wordt. Dit betekent dat wanneer de bankafschriften verloren of gestolen zijn, het niet meteen duidelijk is voor de vinder/dief wie houder is van de rekening. Hoewel het lijkt alsof een bankrekening op nummer anonimiteit garandeert, eist de Zwitserse wet dat elke bank de identiteit van zijn klanten kent. In geval van een rekening op nummer kent alleen een kleine groep mensen van de bank de identiteit van de klant. Bovendien staat de naam van de klant niet op de computer van de bank, waardoor deze ook beschermd is in geval van computercriminaliteit. Om te voorkomen dat rekeningen op nummer gebruikt worden voor criminele doeleinden, hebben de Zwitserse banken strikte regels en wetten tegen witwassen opgesteld, die vereisen dat verdachte zaken worden gemeld aan de Zwitserse autoriteiten. Toch worden rekeningen op nummer gebruikt voor criminele activiteiten, zoals het verduisteren van geld door corrupte politici. Hoewel het niet bekend is hoe betrokken Zwitserse banken zijn in zulke gevallen, hebben zij wel meegewerkt met overheden om het geld terug te storten naar het land in kwestie, zoals gebeurd is met het fortuin van Ferdinand Marcos. De Zwitserse Bankvereniging (SBV) waarschuwt dat Zwitserse rekeningen op nummer niet gebruikt mogen worden voor internationale overschrijvingen. Reden daarvoor is dat volgens internationale regels naam en adres van de klant en het rekeningnummer altijd kenbaar moeten zijn bij internationale overschrijvingen . Rekeningen op nummer worden ook voor andere doeleinden gebruikt zoals het verstoppen van geld voor partners, familieleden, schuldeisers, en anderen die wellicht geld weg willen nemen van de eigenaar. In sommige landen wordt het ook gebruikt als bescherming tegen criminelen, ontvoerders en afpersers. Ze worden ook gebruikt voor belastingontduiking, maar sinds banken 15% bronbelasting over de rente op rekeningen van EU-rekeninghouders inhouden, zijn de mogelijke belastingvoordelen zo goed als tenietgedaan. (nl)
- Ett nummerkonto är ett bankkonto där information om ägarens identitet är ersatt med ett nummer som är känt enbart av kunden och ett fåtal personer inom banken. Efter att kontoinnehavaren legitimerat sig för att öppna kontot, kan transaktioner genomföras endast genom att uppge det nummer som är knutet till kontot eller en pseudonym. Generellt sänds ingen information om kontoinnehavare när transaktioner görs till andra kreditinstitut. Det är möjligt att upprätta ett nummerkonto i bland annat följande länder:
* Schweiz
* Liechtenstein
* Österrike
* Kanalöarna
* Andorra
* Antigua och Barbuda
* Bahamas
* Caymanöarna
* Costa Rica I några länder (exempelvis Tyskland) finns det ett förbud mot nummerkonton. I andra länder krävs särskilda tillstånd från myndigheter (exempelvis Singapore). Avgifter för nummerkonton är normalt högre än för vanliga konton. Nummerkonton kan användas för att undvika att intressenter får kännedom om en individ eller organisations samtliga tillgångar. Exempelvis kan pengar undanhållas skattemyndigheter vid taxering, makar/makor vid skilsmässor, fordringsägare vid konkurser. Nummerkonton kan även användas för att dölja olagligt förvärvade medel, exempelvis från korruption eller annan brottslig verksamhet. I de flesta EU-länder är det lag på att bankerna måste uppge kontoinnehavare, saldon och räntor för skattemyndigheten, vilket gör nummerkonton olagliga. (sv)
- Contas bancárias numeradas são contas bancárias em que a identidade do titular é substituída por um número de vários dígitos conhecido apenas pelo cliente e banqueiros privados selecionados. Embora essas contas adicionem outra camada de sigilo bancário, elas não são completamente anônimas, pois o nome do cliente ainda é registrado pelo banco e está sujeito a divulgação limitada e garantida. Durante a década de 1910, banqueiros da Suíça criaram contas bancárias numeradas para adicionar uma camada de anonimato para clientes europeus que buscavam evitar o pagamento de impostos da Primeira Guerra Mundial. Com a aprovação da Lei Bancária Suíça de 1934, esta prática proliferou em todo o setor bancário na Suíça. Alguns bancos suíços complementam o número com um codinome como "Cardinal", "Octopussy" ou "Violoncelo" como forma alternativa de identificar o cliente. No entanto, para abrir esse tipo de conta na Suíça, os clientes devem passar por um procedimento de liberação em várias etapas e provar ao banco a origem legal de seus ativos. As instituições bancárias que adotaram essa prática na Europa, Ásia e Américas também exigem que os clientes passem por uma verificação rigorosa e forneçam a identidade do beneficiário efetivo. O uso de nomes falsos para abrir essas contas é proibido na Suíça, União Européia, Estados Unidos e outros centros financeiros offshore. Muitos governos de estados soberanos proibiram o uso dessas contas, pois são comumente associadas ao desejo do titular da conta de minimizar o escrutínio governamental ou evitar a tributação. A maioria dos regulamentos que regem o uso de contas bancárias numeradas exige que o titular assine um documento e passe por uma verificação de antecedentes que confirme quem é e uma conexão com a conta. Apesar dos regulamentos, as contas bancárias numeradas, por sua própria natureza, são mais privadas do que as contas bancárias normais. Na Suíça, por exemplo, os banqueiros são proibidos de divulgar se uma conta está ou não numerada em qualquer agência governamental, a menos que seja estabelecida prova de fraude deliberada, e não apenas a não declaração de ativos para evitar tributação. (pt)
- Аноні́мний раху́нок — банківський рахунок, який дає право виконувати будь-які операції на рахунку, розпоряджатися коштами його без встановлення банком особистості вимагача. людини, яка має таке право, відбувається з використанням номерів, кодів, паролів. Найбільшого поширення набув нині номерний рахунок, коли його уповноважена особа ідентифікується за допомогою номера, що вказаний у документі, виданому банком клієнту, про факт укладання договору номерного рахунку. (uk)
|
| rdfs:comment
|
- Nummernkonto (oder Nummerndepot) ist der umgangssprachliche Ausdruck für Bankkonten oder Wertpapierdepots, bei denen die Kontoanschrift durch eine Nummer oder ein Kennwort ersetzt ist. Gegensatz ist das weitaus üblichere Namenskonto. (de)
- 無記名預金口座（むきめいよきんこうざ、Numbered bank account、直訳；連番銀行口座）は預金先の銀行員と口座所有者のみが、口座番号で預金を確認できる銀行口座である。ある程度の銀行秘密が保証され、政府の監視回避や節税、反体制派や犯罪行為の資金管理先と一般に捉えられることが多い。そのため、大半の金融管理当局では違法とみなしているが、国際規制上では伝統的に業務を続けてきたスイスやオーストリアなど一部の西ヨーロッパ系銀行は認めている。当該地域の政府当局としては銀行に預金者と口座を照合し開示させる法制はなく、預金者は口座利用時に銀行が指定する個人認証を完了しなければならない。 現代の口座は完全な匿名性が保たれているわけではないが、口座開設者の名前を極力政府に公開しないよう務めている。 例えば、スイス銀行は他国に比べ管理する口座の記名の有無に関わらず計画的な詐欺の証拠が提示されないかぎり、単なる節税策としての資産報告漏れなどでは顧客情報を当局に提供しない。しかし、2009年のアメリカでのUBS脱税に伴う多国間条約交渉により今後は秘密の優位性が弱まる可能性がある。 (ja)
- 숫자계좌(Numbered bank account)는 스위스 은행의 숫자로만 된 계좌이다. (ko)
- Аноні́мний раху́нок — банківський рахунок, який дає право виконувати будь-які операції на рахунку, розпоряджатися коштами його без встановлення банком особистості вимагача. людини, яка має таке право, відбувається з використанням номерів, кодів, паролів. Найбільшого поширення набув нині номерний рахунок, коли його уповноважена особа ідентифікується за допомогою номера, що вказаний у документі, виданому банком клієнту, про факт укладання договору номерного рахунку. (uk)
- Numbered bank accounts are bank accounts wherein the identity of the holder is replaced with a multi-digit number known only to the client and selected private bankers. Although these accounts do add another layer of banking secrecy, they are not completely anonymous as the name of the client is still recorded by the bank and is subject to limited, warranted disclosure. (en)
- Een bankrekening op nummer (of nummerrekening) is een bankrekening waarbij de naam van de klant niet verschijnt op de bankafschriften. Alleen het nummer en de codenaam staan erop. Ze worden aangeboden door Zwitserse banken aan het grootste deel van hun klanten. Ook banken in andere landen als Andorra, Oostenrijk, Gibraltar, Liechtenstein, Letland en Panama bieden dit soort rekeningen aan . Aan deze bankrekeningen wordt voor het gemak van de bank en de klant ook een codenaam verbonden. Dit voorkomt onduidelijkheid tussen de bank en de klant wat betreft de rekening die besproken wordt. Dit betekent dat wanneer de bankafschriften verloren of gestolen zijn, het niet meteen duidelijk is voor de vinder/dief wie houder is van de rekening. (nl)
- Ett nummerkonto är ett bankkonto där information om ägarens identitet är ersatt med ett nummer som är känt enbart av kunden och ett fåtal personer inom banken. Efter att kontoinnehavaren legitimerat sig för att öppna kontot, kan transaktioner genomföras endast genom att uppge det nummer som är knutet till kontot eller en pseudonym. Generellt sänds ingen information om kontoinnehavare när transaktioner görs till andra kreditinstitut. Det är möjligt att upprätta ett nummerkonto i bland annat följande länder: Avgifter för nummerkonton är normalt högre än för vanliga konton. (sv)
- Contas bancárias numeradas são contas bancárias em que a identidade do titular é substituída por um número de vários dígitos conhecido apenas pelo cliente e banqueiros privados selecionados. Embora essas contas adicionem outra camada de sigilo bancário, elas não são completamente anônimas, pois o nome do cliente ainda é registrado pelo banco e está sujeito a divulgação limitada e garantida. (pt)
|
