Cash management refers to a broad area of finance involving the collection, handling, and usage of cash. It involves assessing market liquidity, cash flow, and investments. In banking, cash management, or treasury management, is a marketing term for certain services related to cash flow offered primarily to larger business customers. It may be used to describe all bank accounts (such as checking accounts) provided to businesses of a certain size, but it is more often used to describe specific services such as cash concentration, zero balance accounting, and clearing house facilities. Sometimes, private banking customers are given cash management services.

Property Value
dbo:abstract
  • الخزينة (بالإنجليزية: Treasury) هي المكان الذي تحفظ فيه النقود والأغراض ذات القيمة النقدية العالية مثل الياقوت والألماس. ويسمى المشرف على الخزينة وعلى إدارتها أمين الخزينة (بالإنجليزية: Treasurer) ولكن لا يشترط أن يكون لديه التحكم الكامل بها. (ar)
  • Cash Management oder Liquiditätsmanagement bezeichnet in der Betriebswirtschaftslehre einen Begriff im Finanzmanagement. (de)
  • Trezorejo estas loko kie mono aŭ altvaloraj eroj (oro, diamantoj, ktp.) estas/estis konservitaj. La estro de trezorejo estas tipe konata kiel trezoristo aŭ plej ofte kasisto. Tiu pozicio eble ne nepre havas la finan kontrolon de la agoj de la trezorejo, precipe se ili ne estas elektitaj reprezentantoj. La adjekto por trezorejo estas normale "trezoreja". Ankaŭ la adjekto "trezora" povas esti uzita, sed tio normale intencas aparteni al kasisto. En historio unuaj konataj trezorejoj foje rilatas al milit-akiroj. Plej antikva estas eble tiu de artefaktoj el arĝento kaj oro el la en Bulgario date de 4250–4000 a.K., kaj pli frua el kupro date el 9000–7000 a.K. En moderna epoko la trezorejoj rilatas al la . (eo)
  • Der Anglizismus Treasury umfasst entweder – auf ein Unternehmen bezogen – die Organisationseinheiten, die sich mit der Steuerung von Zahlungsströmen befassen (Finanzmanagement) oder das Schatzamt eines Staates. (de)
  • El término tesorería alude al área de una empresa en la que se gestionan las acciones relacionadas con las operaciones de flujos monetarios.Incluye, básicamente, la gestión de la caja y las diversas gestiones bancarias. La contabilidad registra dicha ejecución. Por ejemplo, el área de recursos humanos realiza el cálculo de los sueldos a pagar; la tesorería, por su parte, se encarga de asegurar que haya suficiente dinero disponible para pagar los sueldos en la fecha prevista, y de dar las órdenes de pago; el área de contabilidad registra luego todos esos movimientos. La tesorería se encarga de administrar los recursos monetarios en la forma más eficiente posible, para cumplir con los compromisos del negocio y disponer de suficiente efectivo para apoyar los programas de la planeación financiera de la empresa. La tesorería es la que se encarga de administrar los flujos monetarios de una empresa (es)
  • Enpresan, diruzaintza ordainketak burutu, diru-eragiketa eta mugimenduak kontrolatu eta banku eta beste finantza erakundeekiko harremanetaz arduratzen den enpresa-funtzioa da. Funtzio hau burutzen duen pertsona diruzaina da. Enpresa finantza-funtzioaren bi atal nagusietako bat da, izenekoak burutzen duen finantza-kontrolarekin batera. (eu)
  • Cash management refers to a broad area of finance involving the collection, handling, and usage of cash. It involves assessing market liquidity, cash flow, and investments. In banking, cash management, or treasury management, is a marketing term for certain services related to cash flow offered primarily to larger business customers. It may be used to describe all bank accounts (such as checking accounts) provided to businesses of a certain size, but it is more often used to describe specific services such as cash concentration, zero balance accounting, and clearing house facilities. Sometimes, private banking customers are given cash management services. Financial instruments involved in cash management include money market funds, treasury bills, and certificates of deposit. (en)
  • Dans le domaine de la banque, le cash management est un terme de management pour désigner des services offerts pour augmenter le nombre de consommateurs. Il fait partie de la branche du management de la qualité (ISO 9001). Il désigne à la fois le conseil et mise en place de solutions de gestion à une problématique financière. On lui adjoint souvent un outil de reporting, pour avoir une vue d'ensemble et contrôler l'activité financière au cours d'une période sous la forme de tableaux ou de graphiques. L'expression cash management peut servir à désigner tous les comptes bancaires (comme les comptes chèques) fournis aux entreprises de grande taille, mais il est plus utilisé pour désigner une concentration de capitaux ou une institution de compensation (clearing financier) permettant une optimisation des placements en trésorerie. Le cash management est aussi l'activité qui permet de gérer et optimiser les flux d'argent entrant et sortant dans une banque ou dans une structure commerciale. Une approche logistique basée sur le bon équipement et les bons intervenants permet de simplifier les procédures, de sécuriser les masses monétaires engagées et de baisser les coûts impartis. (fr)
  • La trésorerie (d'une entreprise, d'une association, etc.) est constituée par les sommes d'argent disponible en caisse ou en banque. On peut la calculer en totalisant le solde de la caisse, des comptes chèques bancaires et postaux. (fr)
  • 国庫制度(こっこせいど)は、国に属する現金(や有価証券等)を出納・経理する制度、組織のことである。国庫(こっこ)ないし国庫金制度(こっこきんせいど)とも。また、国庫に属する現金を国庫金と称する。 (ja)
  • 자산관리계좌(資産管理計座, 영어: cash management account, CMA)는 본래 로 부르는 실적배당형 상품과 자유 입출금식 보통예금 계좌를 접목한 것으로 종금사만이 판매할 수 있는 상품으로 국공채나 기업어음(CP)에 투자해 올린 수익을 투자자들에게 돌려주는 상품이다. 그러나 선입선출법을 적용한다. 들도 국공채나 기업어음 대신에 머니 마켓 펀드(MMF)나 머니 마켓 랩(MMW), 단기특정금전신탁(MMT), 환매조건부채권(RP)에 투자하는 CMA 상품을 내놓고 있다. (ko)
  • Treasury (Engels voor 'schatkist') staat voor het beheren van de 'treasures', de schatten, het geld van de onderneming. (nl)
  • Het cashmanagement omvat alle activiteiten die verband houden met de optimalisatie van financiële stromen tussen de onderneming, de bank en derden, alsmede tussen de zelfstandige onderdelen van de onderneming. Men beschrijft cashmanagement ook wel als financiële logistiek en het heeft ook een duidelijke relatie met de goederen-logistiek. Immers, de verkopen of inkopen van goederen vertalen zich in kasstromen. Er zijn zowel inkomende als uitgaande kasstromen en deze zijn zelden aan elkaar gelijk, dus er ontstaan, kas-, bank- en girosaldi. Het cashmanagement is goed te vergelijken met het vakgebied van de logistiek manager. Men hanteert hier ook het begrip "Just-In-Time". Het verschil tussen de logistiek manager en de cashmanager is dat de logistiek manager de kosten van de goederenvoorraad probeert te minimaliseren en de cashmanager probeert de geldvoorraad te optimaliseren. Het is de taak van het cashmanagement om de financiële logistiek zo te organiseren dat: * het totale middelenbeslag wordt geoptimaliseerd; * de kosten van de geldstromen te minimaliseren; * de rentekosten worden geminimaliseerd of de renteopbrengsten gemaximaliseerd. (nl)
  • Skarb państwa – podmiot cywilnoprawnych (w tym majątkowych) praw państwa, z reguły osoba prawna reprezentująca państwo jako właściciela majątku, z wyłączeniem części pozostających we władaniu innych państwowych osób prawnych (między innymi funduszów celowych, przedsiębiorstw i banków państwowych, jednostek samorządu terytorialnego, ). Jako osoba prawna w obrocie prawnym jest równouprawniona z innymi osobami prawnymi i fizycznymi (w przeciwieństwie do uprawnień władczych państwa). (pl)
  • Cash management – stanowi część działalności przedsiębiorstwa odnoszącą się do krótkoterminowych przepływów finansowych i rezerw pieniężnych, której celem jest zapewnienie wystarczającej płynności. Cash management służy zapewnieniu gotowości płatniczej, minimalizowaniu kosztów zachowania płynności i maksymalizowaniu zysku z nadwyżek płynności. Inna, krótsza, definicja odnosząca się do cash management definiuje ten termin jako zarządzanie wpływami i wypływami gotówki. W bankowości termin cash management oznacza szereg usług oferowanych przedsiębiorstwom przez banki, które są związane ze wspomaganiem zarządzania przepływami gotówkowymi. (pl)
  • Uma tesouraria ou tesoiraria é o órgão de uma entidade (um governo, um partido político, uma autarquia ou qualquer outra instituição) encarregado da contabilidade, armazenamento ou transações de dinheiro. Em caso de entidades governamentais, costuma receber o nome de tesouro. A pessoa encarregada da tesouraria recebe o nome de tesoureiro. Estrutura típica de tesouraria As principais operações financeiras numa tesouraria são contas a receber, contas a pagar, administração do fluxo de caixa, captação e aplicação de recursos financeiros. Negociação com clientes e fornecedores em torno de descontos por conta de mudanças nos prazos de recebimentos e pagamentos são operações financeiras complementares numa tesouraria. Todas as operações mencionadas são interdependentes e se interligam por meio do fluxo de caixa financeiro, que é uma das principais ferramentas de apoio às decisões da tesouraria. - Contas a pagar e receber As operações de pagamento e recebimento precisam observar três princípios básicos: agilidade operacional, confiabilidade e economia. A crescente informatização das operações de pagamento e recebimento - nota fiscal eletrônica, sistemas ERP e internet - agilizam sua execução. Por outro lado, os aspectos tributários envolvidos, principalmente a expansão das retenções tributárias sobre pagamentos realizados agem no sentido inverso, trazendo maior carga operacional para contas a pagar e receber.A combinação adequada entre agilidade operacional e confiabilidade tem conseqüência econômica: o custo de pagar e receber. Por exemplo, se a confiabilidade de execução for a única meta de contas a pagar, a agilidade operacional ficará comprometida, exigindo maiores prazos para processamento dos pagamentos. Este fato por sua vez, tende a elevar muitos preços pagos pela empresa ao comprar produtos ou contratar serviços. A distribuição dos pagamentos e recebimentos ao longo do mês tem influência sobre o formato do fluxo de caixa que por sua vez pode influir sobre o custo de captação ou o retorno das aplicações financeiras. Do ponto de vista estritamente econômico, um fluxo de caixa com variações significativas em dias isolados do mês tende a ser desvantajoso, aumentando o custo de captação ou reduzindo o retorno das aplicações das sobras de caixa. - Administração do fluxo de caixa O fluxo de caixa faz, em circunstâncias normais, a ligação entre as projeções de recebimento e pagamento e as decisões de captação e aplicação de recursos financeiros. Em situações especiais, notadamente quando a empresa está com grandes dificuldades financeiras, o fluxo de caixa pode ser usado para definir os pagamentos a serem realizados. Para que a tesouraria funcione eficazmente, é imprescindível que ela disponha de fluxo de caixa. O ideal é ter dois fluxos de caixa. Um de curto prazo, em base diária, cobrindo pelo menos um mês à frente e outro de médio prazo, em base mensal, cobrindo doze meses à frente. O maior desafio da tesouraria na administração do fluxo de caixa é obter um razoável grau de acerto nas previsões realizadas. É considerado satisfatório o fluxo de caixa que tem uma margem de erro até 15%. Significa um grau de acerto de pelo menos 85% entre a primeira projeção efetuada e os valores efetivamente realizados. - Captação de recursos financeiros Esta é uma das operações financeiras mais presentes no dia a dia de uma tesouraria. Existe uma variedade de linhas de crédito à disposição das empresas com custos diferenciados. Quando existe uma adequada programação de captação de recursos financeiros, os respectivos custos financeiros tendem a ser menores. O fator chave para que a organização tenha uma adequada programação de captação de recursos financeiros é seu fluxo de caixa financeiro. Se o fluxo de caixa financeiro é muito imprevisível, haverá necessidade de a organização dispor de linhas de crédito como maior índice de compromisso por parte dos bancos, característica que torna os custos mais elevados. - Aplicação de recursos financeiros As aplicações temporárias de sobras de caixa são dirigidas aos ativos financeiros de baixo risco e alta liquidez. Uma mais vez que o fator risco é considerado mandatório, apenas a liquidez das aplicações financeiras pode de alguma forma ser administrada de modo a se obter uma determinada meta de rentabilidade. Como regra, quanto maior a liquidez de um ativo financeiro, menor será sua rentabilidade. Acrescente-se a isso, o fato de que o IOF penaliza fortemente as aplicações financeiras de curtíssimo prazo, chegando a 96% dos rendimentos para as aplicações por uma dia de prazo. Assim, também nas aplicações financeiras, o fluxo de caixa financeiro tem um papel muito relevante em relação aos resultados financeiros obtidos. Um fluxo de caixa pouco preciso terá como consequência a necessidade elevadas margens de segurança. Isto significa deixar um maior volume de recursos financeiros ociosos ou aplicações financeiras com prazo de aplicação mais curto e a consequente redução de rentabilidade. - Negociação com clientes e fornecedores Em virtude da grande diferença entre as taxas de captação e de aplicação verificadas no Brasil, existe um espaço grande para que as empresas negociem descontos com seus clientes e fornecedores, fazendo operações financeiras mutuamente vantajosas. Para citar um exemplo, consideremos um fornecedor que dá trinta dias de prazo de pagamento para um cliente. Este por sua vez, busca descontar a duplicata correspondente, digamos a 3,5% ao mês. O cliente pode ter uma aplicação financeira rendendo 1% ao mês. Assim, antecipar o pagamento ao fornecedor obtendo uma taxa de desconto de 2,5% ao mês, é interessante para ambos. A organização compradora trocará uma taxa de aplicação de 1% ao mês por outra (desconto) de aproximadamente 2,5% ao mês. A organização fornecedora trocará uma taxa de desconto de duplicatas de 3,5% ao mês por uma taxa de desconto de 2,5% ao mês dada à compradora. VOLTA AO INÍCIO DA SEÇÃO TOPO DA PÁGINAFalhas frequentes na operação da tesouraria Na maioria das organizações uma série falhas ocorrem frequentemente na operação da tesouraria. Elas provocam estrangulamentos operacionais com reflexos negativos sobre a eficiência da tesouraria, principalmente a redução de produtividade. As principais dessas falhas são comentadas a seguir.Controle inadequado de depósitos de terceiros nas contas da empresa. Falhas no controle de depósitos de terceiros nas contas das empresas geralmente ocorrem quando são concedidas muitas opções de pagamento aos clientes da empresa e a comunicação com estes não é satisfatória. Com o continuado avanço da tecnologia e do processamento bancário, esse problema deverá ser bastante reduzido. Enquanto isso não ocorre, a solução é melhorar o fluxo de informações entre as área comercial e financeira da organização e explorar todo o potencial de informações dos serviços bancários.. Conciliação bancária com muitas pendências. Excesso de pendências na conciliação bancária é um indicador seguro de que é grande o número de eventos financeiros fora de padrão e que por isso não são capturados pelos sistemas informatizados de apoio à tesouraria. Podem ter origem em falhas na implantação do sistema de controle financeiro ou em mudanças nos processos de pagamento ou recebimento. Se o problema não tiver sido causado pelo sistema de controle financeiro, serão necessárias mudanças nos procedimentos financeiros para resolvê-lo. Insatisfatório controle da inadimplência de clientes. Falhas no controle da inadimplência podem surgir em decorrência de causas variadas sendo as mais comuns a passividade da área de cobrança, inadequação do sistema de controle financeiro. O aprimoramento do fluxo de informações entre as áreas comercial e financeira da organização é um passo importante para a eliminação ou redução desse tipo de falha. Recebimento tardio de documentos de cobrança emitidos por fornecedores. A principal causa desse problema é o fato de algumas organizações, além de conviverem com seu descontrole interno, também tentam exportá-lo para seus clientes, contando com a tolerância por parte destes. Outra possível causa para o problema é falta de procedimentos claros de pagamento por parte da organização compradora. A solução para os dois casos é a busca deliberada da correção dos desvios, independente da origem. Pouca padronização dos processos de pagamento Processos de pagamento pouco homogêneos, gerando excessiva demora para sua liquidação ocorrem devido a estruturação ineficiente do processo de contas a pagar. Multiplicidade de sistemas informatizados de apoio às operações da tesouraria e mudanças frequentes das rotinas de pagamento são as causas mais frequentes do problema. A solução costuma ser trabalhosa e pode requerer exaustivo trabalho de mudanças nos processos de pagamento. Grande número de pagamentos urgentes. Excessivo número de pagamentos urgentes é sinal de que as demandas das áreas pagadoras têm prioridade sobre a boa operação da área financeira. A solução requer negociação e principalmente capacidade de articulação e de convencimento por parte da tesouraria para demonstrar as perdas operacionais e financeiras com os pagamentos urgentes. Fluxo de caixa com alta margem de erro As causas para esse problema são bastante variadas, mas sempre refletirão a inexistência de adequado nível de cultura de planejamento nos vários setores da organização. A tesouraria isoladamente não conseguirá resolver o problema. Assim, precisará demonstrar e convencer seus pares sobre a importância da qualidade das informações geradas para o fluxo de caixa. Também chama-se tesouraria ao setor de uma empresa encarregado de controlar seus fluxos monetários (dinheiro em caixa, bancos ou investimentos financeiros). (pt)
  • Казна́ — средства бюджета и иная государственная собственность, нераспределенные между и учреждениями и принадлежащие государству (либо публичному образованию или институту) на праве собственности. В Российской Федерации ныне различают казну Российской Федерации, казну каждого из субъектов Федерации, а также казну муниципальных образований. В казне Российской Федерации выделяют следующие составные части: * средства федерального бюджета; * средства Резервного фонда РФ и ФНБ России; * средства иных федеральных бюджетных фондов РФ; * Алмазный фонд РФ; * Росрезерв. Учёт операций со средствами казны организует и ведёт Федеральное Казначейство России. (ru)
  • Cash management — одна из услуг предлагаемая банками своим корпоративным клиентам, позволяющая уменьшить свои расходы и эффективно управлять своими финансовыми показателями. Cash management решение для предприятия состоит из нескольких составляющих: * Управление банковскими счетами * Управление ликвидностью (управление остатком на банковских счетах) * Расчётно-кассовое обслуживание * Управление Процентным доходом * Электронный банкинг * Контроль над расходами * Информационные сервисы * Карточные проекты На российском рынке данная услуга начала развиваться совсем недавно. Устоявшийся термин - . (ru)
  • Cash management är hantering av likvida medel och står för alla produkter, processer och rutiner som kan förbättra hanteringen av kassaflödet. Huvudsyftet är effektivare administration av företagets in- och utbetalningar. Nedan är några delar som vanligtvis ingår i ämnesområdet cash management. Vilka delar som ingår beror på företagets storlek, bransch och organisation. * Bankkonton och analys av rörelsekapitalbehovet * Likviditetshantering, budget och kassaflöden * Hantering av överskottslikviditet och tillfälliga underskott t.ex. factoring * Inbetalningsalternativ och kundreskontran * Kortinlösen och betalningsterminaler * Fakturahantering med t.ex. scanning och e-faktura * Kreditinformation och kravhantering * Internationella betalningar och valutarisker * Leverantörsbetalningar och leverantörsreskontran * Betalning av löner och skatter * Betalningsleverantörer och bankrelationer med service, funktionalitet och priser * Hantering av felaktiga betalningar * Betalningsrelaterade risker och trade finance tjänster Historiskt har en minskning av kapitalbehovet varit den mest uppenbara besparingen inom cash management. Det företag som omsätter 10 milj kr, och efter effektivare rutiner kan få betalt fem arbetsdagar snabbare, frigör kapital motsvarande 192 tkr som kan användas till annat t.ex. amortering på lån eller återinvesteras i verksamheten.Innan extern finansiering undersöks ska därför alltid möjligheten att minska det egna kapitalbehovet analyseras. Kapitalbehovet kan minskas genom snabbare inbetalningstjänster eller att de egna rutinerna görs effektivare, alternativt att leverantörer betalas senare. Många företag binder också stora belopp i varulager och materialhantering. För många företag kan de riktigt stora besparingarna komma i form av tidsvinster genom förbättrade administrativa rutiner av betalningsflödena inom hela företaget. De flesta företag har svårt att överblicka hela betalningsprocessen eftersom organisationen arbetar funktionsindelat. Därför uppstår onödig administration och felaktiga betalningar som ofta kan förbättras. På senare tid har Quality Cash Management kommit fram som en utveckling av tidigare Cash management där service och kundnöjdhet får allt ökad fokus. Quality Cash Management står för alla produkter, processer och rutiner som kan förenkla hanteringen av betalningsflödet för att uppnå nöjda kunder och leverantörer. Här kommer exempelvis reklamationer av felaktiga fakturor och support för att ändra betalningsrutiner in som en viktig del i helhetstänket kring företagets Cash management. Bristfälliga rutiner påverkar kundernas helhetsuppfattning kring företaget. För de företag som fakturerar kunder många gånger och ofta på mindre belopp påverkas mer av bristfälliga rutiner jämfört med engångsköp på stora belopp då själva betalningen är en mindre del av hela köpupplevelsen. Denna artikel om företagsekonomi saknar väsentlig information. Du kan hjälpa till genom att tillföra sådan. (sv)
  • Cash management (кеш-менеджмент) — одна з послуг, яку надають банки своїм корпоративним клієнтам, завдяки якій клієнт може зменшити свої витрати і ефективно управляти своїми фінансовими показниками. (uk)
  • 国库是国家金库的简称,负责办理收纳、退付和支拨;代理政府债券的发行和兑付;承办国库现金管理操作;确保国库资金安全完整;反映国家预算执行情况等业务的机关。国库是执行的重要组成部分。 (zh)
  • Скарбни́ця (лат. thesaurus, «тезаурус»; англ. treasury, ісп. tesorería) — скриня, місце або приміщення для зберігання скарбів, коштовностей, грошей; переносно — власне скарби, кошти, гроші. Також — назва установи, яка завідує «скарбом» (коштами, майном певної спільноти — держави, уряду, війська, племені, роду тощо). Державна скарбниця інколи називається казно́ю (з половецької: kazna «скарбниця»). У широкому значенні: місце зосередження яких-небудь цінностей — природних, культурних, духовних тощо. Особа, відповідальна за ведення скарбниці, називається скарбник. (uk)
dbo:wikiPageID
  • 3095638 (xsd:integer)
dbo:wikiPageLength
  • 12327 (xsd:integer)
dbo:wikiPageRevisionID
  • 964786514 (xsd:integer)
dbo:wikiPageWikiLink
dbp:wikiPageUsesTemplate
dct:isPartOf
dct:subject
rdfs:comment
  • الخزينة (بالإنجليزية: Treasury) هي المكان الذي تحفظ فيه النقود والأغراض ذات القيمة النقدية العالية مثل الياقوت والألماس. ويسمى المشرف على الخزينة وعلى إدارتها أمين الخزينة (بالإنجليزية: Treasurer) ولكن لا يشترط أن يكون لديه التحكم الكامل بها. (ar)
  • Cash Management oder Liquiditätsmanagement bezeichnet in der Betriebswirtschaftslehre einen Begriff im Finanzmanagement. (de)
  • Der Anglizismus Treasury umfasst entweder – auf ein Unternehmen bezogen – die Organisationseinheiten, die sich mit der Steuerung von Zahlungsströmen befassen (Finanzmanagement) oder das Schatzamt eines Staates. (de)
  • Enpresan, diruzaintza ordainketak burutu, diru-eragiketa eta mugimenduak kontrolatu eta banku eta beste finantza erakundeekiko harremanetaz arduratzen den enpresa-funtzioa da. Funtzio hau burutzen duen pertsona diruzaina da. Enpresa finantza-funtzioaren bi atal nagusietako bat da, izenekoak burutzen duen finantza-kontrolarekin batera. (eu)
  • La trésorerie (d'une entreprise, d'une association, etc.) est constituée par les sommes d'argent disponible en caisse ou en banque. On peut la calculer en totalisant le solde de la caisse, des comptes chèques bancaires et postaux. (fr)
  • 国庫制度(こっこせいど)は、国に属する現金(や有価証券等)を出納・経理する制度、組織のことである。国庫(こっこ)ないし国庫金制度(こっこきんせいど)とも。また、国庫に属する現金を国庫金と称する。 (ja)
  • 자산관리계좌(資産管理計座, 영어: cash management account, CMA)는 본래 로 부르는 실적배당형 상품과 자유 입출금식 보통예금 계좌를 접목한 것으로 종금사만이 판매할 수 있는 상품으로 국공채나 기업어음(CP)에 투자해 올린 수익을 투자자들에게 돌려주는 상품이다. 그러나 선입선출법을 적용한다. 들도 국공채나 기업어음 대신에 머니 마켓 펀드(MMF)나 머니 마켓 랩(MMW), 단기특정금전신탁(MMT), 환매조건부채권(RP)에 투자하는 CMA 상품을 내놓고 있다. (ko)
  • Treasury (Engels voor 'schatkist') staat voor het beheren van de 'treasures', de schatten, het geld van de onderneming. (nl)
  • Skarb państwa – podmiot cywilnoprawnych (w tym majątkowych) praw państwa, z reguły osoba prawna reprezentująca państwo jako właściciela majątku, z wyłączeniem części pozostających we władaniu innych państwowych osób prawnych (między innymi funduszów celowych, przedsiębiorstw i banków państwowych, jednostek samorządu terytorialnego, ). Jako osoba prawna w obrocie prawnym jest równouprawniona z innymi osobami prawnymi i fizycznymi (w przeciwieństwie do uprawnień władczych państwa). (pl)
  • Cash management (кеш-менеджмент) — одна з послуг, яку надають банки своїм корпоративним клієнтам, завдяки якій клієнт може зменшити свої витрати і ефективно управляти своїми фінансовими показниками. (uk)
  • 国库是国家金库的简称,负责办理收纳、退付和支拨;代理政府债券的发行和兑付;承办国库现金管理操作;确保国库资金安全完整;反映国家预算执行情况等业务的机关。国库是执行的重要组成部分。 (zh)
  • Скарбни́ця (лат. thesaurus, «тезаурус»; англ. treasury, ісп. tesorería) — скриня, місце або приміщення для зберігання скарбів, коштовностей, грошей; переносно — власне скарби, кошти, гроші. Також — назва установи, яка завідує «скарбом» (коштами, майном певної спільноти — держави, уряду, війська, племені, роду тощо). Державна скарбниця інколи називається казно́ю (з половецької: kazna «скарбниця»). У широкому значенні: місце зосередження яких-небудь цінностей — природних, культурних, духовних тощо. Особа, відповідальна за ведення скарбниці, називається скарбник. (uk)
  • Cash management refers to a broad area of finance involving the collection, handling, and usage of cash. It involves assessing market liquidity, cash flow, and investments. In banking, cash management, or treasury management, is a marketing term for certain services related to cash flow offered primarily to larger business customers. It may be used to describe all bank accounts (such as checking accounts) provided to businesses of a certain size, but it is more often used to describe specific services such as cash concentration, zero balance accounting, and clearing house facilities. Sometimes, private banking customers are given cash management services. (en)
  • Trezorejo estas loko kie mono aŭ altvaloraj eroj (oro, diamantoj, ktp.) estas/estis konservitaj. La estro de trezorejo estas tipe konata kiel trezoristo aŭ plej ofte kasisto. Tiu pozicio eble ne nepre havas la finan kontrolon de la agoj de la trezorejo, precipe se ili ne estas elektitaj reprezentantoj. La adjekto por trezorejo estas normale "trezoreja". Ankaŭ la adjekto "trezora" povas esti uzita, sed tio normale intencas aparteni al kasisto. En moderna epoko la trezorejoj rilatas al la . (eo)
  • El término tesorería alude al área de una empresa en la que se gestionan las acciones relacionadas con las operaciones de flujos monetarios.Incluye, básicamente, la gestión de la caja y las diversas gestiones bancarias. La contabilidad registra dicha ejecución. Por ejemplo, el área de recursos humanos realiza el cálculo de los sueldos a pagar; la tesorería, por su parte, se encarga de asegurar que haya suficiente dinero disponible para pagar los sueldos en la fecha prevista, y de dar las órdenes de pago; el área de contabilidad registra luego todos esos movimientos. (es)
  • Dans le domaine de la banque, le cash management est un terme de management pour désigner des services offerts pour augmenter le nombre de consommateurs. Il fait partie de la branche du management de la qualité (ISO 9001). Il désigne à la fois le conseil et mise en place de solutions de gestion à une problématique financière. On lui adjoint souvent un outil de reporting, pour avoir une vue d'ensemble et contrôler l'activité financière au cours d'une période sous la forme de tableaux ou de graphiques. (fr)
  • Cash management – stanowi część działalności przedsiębiorstwa odnoszącą się do krótkoterminowych przepływów finansowych i rezerw pieniężnych, której celem jest zapewnienie wystarczającej płynności. Cash management służy zapewnieniu gotowości płatniczej, minimalizowaniu kosztów zachowania płynności i maksymalizowaniu zysku z nadwyżek płynności. Inna, krótsza, definicja odnosząca się do cash management definiuje ten termin jako zarządzanie wpływami i wypływami gotówki. (pl)
  • Het cashmanagement omvat alle activiteiten die verband houden met de optimalisatie van financiële stromen tussen de onderneming, de bank en derden, alsmede tussen de zelfstandige onderdelen van de onderneming. Men beschrijft cashmanagement ook wel als financiële logistiek en het heeft ook een duidelijke relatie met de goederen-logistiek. Immers, de verkopen of inkopen van goederen vertalen zich in kasstromen. Er zijn zowel inkomende als uitgaande kasstromen en deze zijn zelden aan elkaar gelijk, dus er ontstaan, kas-, bank- en girosaldi. (nl)
  • Uma tesouraria ou tesoiraria é o órgão de uma entidade (um governo, um partido político, uma autarquia ou qualquer outra instituição) encarregado da contabilidade, armazenamento ou transações de dinheiro. Em caso de entidades governamentais, costuma receber o nome de tesouro. A pessoa encarregada da tesouraria recebe o nome de tesoureiro. Estrutura típica de tesouraria As principais operações financeiras numa tesouraria são contas a receber, contas a pagar, administração do fluxo de caixa, captação e aplicação de recursos financeiros. - Contas a pagar e receber - Administração do fluxo de caixa (pt)
  • Казна́ — средства бюджета и иная государственная собственность, нераспределенные между и учреждениями и принадлежащие государству (либо публичному образованию или институту) на праве собственности. В Российской Федерации ныне различают казну Российской Федерации, казну каждого из субъектов Федерации, а также казну муниципальных образований. В казне Российской Федерации выделяют следующие составные части: * средства федерального бюджета; * средства Резервного фонда РФ и ФНБ России; * средства иных федеральных бюджетных фондов РФ; * Алмазный фонд РФ; * Росрезерв. (ru)
  • Cash management — одна из услуг предлагаемая банками своим корпоративным клиентам, позволяющая уменьшить свои расходы и эффективно управлять своими финансовыми показателями. Cash management решение для предприятия состоит из нескольких составляющих: * Управление банковскими счетами * Управление ликвидностью (управление остатком на банковских счетах) * Расчётно-кассовое обслуживание * Управление Процентным доходом * Электронный банкинг * Контроль над расходами * Информационные сервисы * Карточные проекты (ru)
  • Cash management är hantering av likvida medel och står för alla produkter, processer och rutiner som kan förbättra hanteringen av kassaflödet. Huvudsyftet är effektivare administration av företagets in- och utbetalningar. Nedan är några delar som vanligtvis ingår i ämnesområdet cash management. Vilka delar som ingår beror på företagets storlek, bransch och organisation. Denna artikel om företagsekonomi saknar väsentlig information. Du kan hjälpa till genom att tillföra sådan. (sv)
rdfs:label
  • خزينة (ar)
  • Cash Management (de)
  • Treasury (de)
  • Cash management (en)
  • Trezorejo (eo)
  • Tesorería (es)
  • Diruzaintza (eu)
  • Cash management (fr)
  • Trésorerie (fr)
  • 国庫制度 (ja)
  • 자산관리계좌 (ko)
  • Treasury (nl)
  • Cashmanagement (nl)
  • Cash management (pl)
  • Skarb państwa (pl)
  • Tesouraria (pt)
  • Казна (ru)
  • Cash management (sv)
  • Cash management (ru)
  • Cash management (uk)
  • Скарбниця (uk)
  • 国库 (zh)
owl:sameAs
skos:closeMatch
prov:wasDerivedFrom
foaf:isPrimaryTopicOf
is dbo:industry of
is dbo:product of
is dbo:wikiPageRedirects of
is dbo:wikiPageWikiLink of
is dbp:industry of
is dbp:products of
is foaf:primaryTopic of