In finance, subordinated debt (also known as subordinated loan, subordinated bond, subordinated debenture or junior debt) is debt which ranks after other debts if a company falls into liquidation or bankruptcy. Such debt is referred to as 'subordinate', because the debt providers (the lenders) have subordinate status in relationship to the normal debt.
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| - ديون ثانوية (ar)
- Deute subordinat (ca)
- Nachrangiges Darlehen (de)
- Deuda subordinada (es)
- Debito non garantito (it)
- Titres subordonnés à durée indéterminée (fr)
- 후순위채 (ko)
- 劣後債 (ja)
- Pożyczka podporządkowana (pl)
- Achtergestelde lening (nl)
- Subordinated debt (en)
- Субординированный кредит (ru)
- 次级债 (zh)
- Субординований борг (uk)
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| - الديون الثانوية و تسمى أيضاً الديون الملحقة، و هي من أخطر أنواع الديون (تعتبر من الديون الخطرة) ففي حالة تصفية الشركة فلن يتم السداد لأصحاب هذه الديون إلا بعد أن يتم سداد حقوق أصحاب الديون العادية. في الغالب يكون المشترون لهذه الديون هم نفسهم أصحاب الشركات التي أصدرتها و ذلك لشطب عدد كبير من ديون الشركة فيتحسن وضع الميزانية في نظر المساهمين. (ar)
- Nachrangige Darlehen (oder Nachrangdarlehen; englisch junior debt, subordinated loans) gehören bei Unternehmen zum Mezzanine-Kapital und sind Finanzinstrumente, die im Falle der Liquidation oder Insolvenz im Rang hinter andere Forderungen gegen das schuldende Unternehmen zurücktreten. (de)
- Les titres subordonnés à durée indéterminée (ou TSDI) sont des émissions subordonnées sans durée précise. (fr)
- 후순위채(영어: Subordinated Debt)또는 후순위채권(영어: Subordinated Bonds)은 은행 등의 회사가 파산 등으로 법정관리에 들어가거나 청산 절차를 밟을 경우, 다른 부채를 모두 갚고 난 다음에 돈을 받을 수 있는 권리를 가진 채권을 말한다. (ko)
- 劣後債（れつごさい、subordinated bond）とは、一般債権者よりも債務弁済が後回しになる社債のこと。 (ja)
- Il debito non garantito (in lingua inglese junior debt) è il debito che, in caso di bancarotta dell'impresa che lo ha emesso, non è coperto da garanzie su specifici asset aziendali (detti anche, nella terminologia anglosassone, collaterals). Questo sarà quindi rimborsato solo dopo il debito garantito (in inglese senior debt) e prima del capitale proprio (in inglese equity). (it)
- 次级债务是指如果发债公司倒闭或清算时，清偿优先级（索偿权）排在一般债务之后的债务。通常为长期债务。 由于次级债务的风险更大，因此通常债息更高。 次级债务依法可计入银行的附属资本。 (zh)
- El deute subordinat o deute júnior (en anglès: subordinated debt, subordinated loan, subordinated bond, subordinated debenture o junior debt) és un tipus de deute emès per les entitats financeres en el que el cobrament dels interessos està subordinat a la condició que hi hagi beneficis, i en què el titular té una prioritat de cobrament menor a la d'altres creditors generals en cas de fallida de l'entitat. Per aquest motiu es tracta de bons relativament arriscats, fet que es compensa amb una rendibilitat major a la mitja del mercat amb l'objectiu d'atraure als inversors i compensar el menor rang i pitjor ordre de prelació que confereix al seu titular en cas d'insolvència de l'entitat emissora, perquè en aquest cas els titulars del deute subordinat seran dels últims a poder recuperar la sev (ca)
- La deuda subordinada son títulos valores de renta fija con rendimiento explícito, emitidos habitualmente por entidades de crédito y grandes sociedades, en los que el cobro de los intereses puede estar condicionado a la existencia de un determinado nivel de beneficios. De igual manera, en caso de liquidación o quiebra de la entidad emisora, al establecerse el orden de pago a los acreedores, esta deuda se coloca por detrás de los acreedores ordinarios, por tanto el reembolso de estos bonos subordinados se paga únicamente cuando ya se han satisfecho las deudas ordinarias; es decir con los bienes existentes en una empresa en liquidación, se paga en primer lugar las deudas ordinarias y con la cantidad que resta, en su caso, se satisface la deuda subordinada. A cambio de este mayor riesgo que a (es)
- In finance, subordinated debt (also known as subordinated loan, subordinated bond, subordinated debenture or junior debt) is debt which ranks after other debts if a company falls into liquidation or bankruptcy. Such debt is referred to as 'subordinate', because the debt providers (the lenders) have subordinate status in relationship to the normal debt. (en)
- Een achtergestelde lening is een krediet waarbij de kredietverstrekker in het geval van faillissement van de lener wordt achtergesteld in zijn positie als schuldeiser: de achtergestelde schuldeiser komt in een faillissement in de volgorde van schuldeisers dus achter de concurrente ('gewone') schuldeisers zoals de werknemers en de banken. Achtergestelde leningen hebben wel voorrang op de aandeelhouders, vennoten of inbrengers. Achterstelling kan men bereiken door dit contractueel met elkaar af te spreken. (nl)
- Pożyczka podporządkowana – pożyczka udzielana jednostce zależnej przez kontrolującą ją jednostkę dominującą (tzw. wierzyciela podporządkowanego). Charakteryzuje się ona tym, iż w przypadku upadłości, pożyczkodawca zaspokajany jest na końcu, co sprawia, że pożyczka ta cechuje się większym ryzykiem. Udzielana jest ona najczęściej poprzez obligacje podporządkowane emitowane przez podmiot zależny, a kupowane przez podmiot dominujący. (pl)
- Субординированный кредит (англ. subordinated debt) — форма движения денежного капитала, предоставляемого в виде кредита (депозита, займа, облигационного займа), который привлекается кредитной организацией на срок не менее 5 лет, который не может быть истребован кредитором до окончания срока действия договора, если заёмщик не нарушает его условия. Выплата основной суммы долга происходит одним платежом по окончании срока действия договора. Проценты по такому виду кредита не могут существенно отличаться от рыночных условий предоставления аналогичных кредитов и не могут меняться в течение срока договора. Без согласования с Банком России невозможны досрочное погашение кредита или его части, досрочная уплата процентов за пользование кредитом, досрочное расторжение договора кредита и (или) внесен (ru)
- Субординований борг — це звичайні капітальні інструменти (складові елементи капіталу), які відповідно до угоди не можуть бути взяті з банку раніше п'яти років, а у випадку банкрутства чи ліквідації повертаються інвестору після погашення претензій усіх інших кредиторів. При цьому сума субординованого боргу, включеного у капітал, щорічно зменшується на 20 відсотків її первинного розміру протягом п'яти останніх років дії договору. (uk)
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| - El deute subordinat o deute júnior (en anglès: subordinated debt, subordinated loan, subordinated bond, subordinated debenture o junior debt) és un tipus de deute emès per les entitats financeres en el que el cobrament dels interessos està subordinat a la condició que hi hagi beneficis, i en què el titular té una prioritat de cobrament menor a la d'altres creditors generals en cas de fallida de l'entitat. Per aquest motiu es tracta de bons relativament arriscats, fet que es compensa amb una rendibilitat major a la mitja del mercat amb l'objectiu d'atraure als inversors i compensar el menor rang i pitjor ordre de prelació que confereix al seu titular en cas d'insolvència de l'entitat emissora, perquè en aquest cas els titulars del deute subordinat seran dels últims a poder recuperar la seva inversió respecte als creditors ordinaris. Aquest tipus de deute és emès normalment per entitats de crèdit i computa com a —Tier 2 capital— de l'entitat emissora; per aquesta raó i perquè compleix certs requisits que el fan assemblar parcialment al Capital social de les entitats de crèdit, el deute subordinat és considerat, conjuntament amb les participacions preferents, un híbrid de capital. Si bé el titular d'aquests bons els pot vendre quan vulgui en el mercat secundari de renda fixa, ja que no hi ha cap impediment legal per a fer-ho, cal tenir present que en el cas que l'entitat presenti problemes financers serà difícil aconseguir-ne la venda donat el menor rang i pitjor ordre de prelació en cas de fallida. Així mateix, els problema de liquiditat també es dona igualment en situacions no excepcionals perquè es tracta de valors no gaire líquids, situació que pot suposar no recuperar la totalitat de la inversió en cas de voler vendre abans del termini de venciment. (ca)
- الديون الثانوية و تسمى أيضاً الديون الملحقة، و هي من أخطر أنواع الديون (تعتبر من الديون الخطرة) ففي حالة تصفية الشركة فلن يتم السداد لأصحاب هذه الديون إلا بعد أن يتم سداد حقوق أصحاب الديون العادية. في الغالب يكون المشترون لهذه الديون هم نفسهم أصحاب الشركات التي أصدرتها و ذلك لشطب عدد كبير من ديون الشركة فيتحسن وضع الميزانية في نظر المساهمين. (ar)
- Nachrangige Darlehen (oder Nachrangdarlehen; englisch junior debt, subordinated loans) gehören bei Unternehmen zum Mezzanine-Kapital und sind Finanzinstrumente, die im Falle der Liquidation oder Insolvenz im Rang hinter andere Forderungen gegen das schuldende Unternehmen zurücktreten. (de)
- La deuda subordinada son títulos valores de renta fija con rendimiento explícito, emitidos habitualmente por entidades de crédito y grandes sociedades, en los que el cobro de los intereses puede estar condicionado a la existencia de un determinado nivel de beneficios. De igual manera, en caso de liquidación o quiebra de la entidad emisora, al establecerse el orden de pago a los acreedores, esta deuda se coloca por detrás de los acreedores ordinarios, por tanto el reembolso de estos bonos subordinados se paga únicamente cuando ya se han satisfecho las deudas ordinarias; es decir con los bienes existentes en una empresa en liquidación, se paga en primer lugar las deudas ordinarias y con la cantidad que resta, en su caso, se satisface la deuda subordinada. A cambio de este mayor riesgo que asumen los compradores de bonos subordinados, suelen ofrecen una rentabilidad mayor a la del mercado de renta fija estricto, con el objetivo de atraer y captar los inversores y compensar el menor rango y peor orden de prelación de cobro. Pueden existir tres tipos de deuda subordinada:
* Redimible, cuyo principal tiene un vencimiento determinado en el tiempo.
* No redimible, cuyo principal no tiene vencimiento y produce un deuda perpetua.
* Convertible en acciones. En determinada fecha puede convertirse en acciones, bien a opción de la sociedad o de los titulares de los bonos. En el caso de las entidades financieras que son emisores habituales de este deuda subordinada, este tipo de deuda computa como recursos propios-Tier 2 en el capital de la entidad emisora, por esta razón y también porque cumple ciertos requisitos que lo asemejan parcialmente al capital social de las entidades de crédito, la deuda subordinada es considerada, junto con las participaciones preferentes, como un híbrido de capital. Aunque no son un producto de renta fija tradicional, los tenedores de estos bonos puede venderlos en cualquier momento en el mercado secundario de renta fija, sin embargo hay que tener presente que algunas de sus emisiones pueden contar con escasa liquidez, lo que complica las posibilidades de deshacer la inversión realizada. En el ámbito de la crisis financiera española, los tenedores de deuda subordinada de los bancos y cajas de ahorro que han tenido que ser rescatadas por el Estado y la Unión Europea, han contribuido a la reestructuración de las mismas, asumiendo unas pérdidas totales de 12.000 millones de euros. (es)
- In finance, subordinated debt (also known as subordinated loan, subordinated bond, subordinated debenture or junior debt) is debt which ranks after other debts if a company falls into liquidation or bankruptcy. Such debt is referred to as 'subordinate', because the debt providers (the lenders) have subordinate status in relationship to the normal debt. Subordinated debt has a lower priority than other bonds of the issuer in case of liquidation during bankruptcy, and ranks below: the liquidator, government tax authorities and senior debt holders in the hierarchy of creditors. Debt instruments with the lowest seniority are known as subordinated debt instruments. Because subordinated debts are only repayable after other debts have been paid, they are more risky for the lender of the money. The debts may be secured or unsecured. Subordinated loans typically have a lower credit rating, and, therefore, a higher yield than senior debt. A typical example for this would be when a promoter of a company invests money in the form of debt rather than in the form of stock. In the case of liquidation (e.g. the company winds up its affairs and dissolves), the promoter would be paid just before stockholders — assuming there are assets to distribute after all other liabilities and debts have been paid. While subordinated debt may be issued in a public offering, major shareholders and parent companies are more frequent buyers of subordinated loans. These entities may prefer to inject capital in the form of debt, but, due to the close relationship to the issuing company, they may be more willing to accept a lower rate of return on subordinated debt than general investors would. (en)
- Les titres subordonnés à durée indéterminée (ou TSDI) sont des émissions subordonnées sans durée précise. (fr)
- 후순위채(영어: Subordinated Debt)또는 후순위채권(영어: Subordinated Bonds)은 은행 등의 회사가 파산 등으로 법정관리에 들어가거나 청산 절차를 밟을 경우, 다른 부채를 모두 갚고 난 다음에 돈을 받을 수 있는 권리를 가진 채권을 말한다. (ko)
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